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多家理财公司加入“费率打折促销”行列

个人投资者无需特别关注业绩比较基准和费率

市场信息网   2023-06-20 10:46:32   来源: 中国网   作者:彭妍   评论:0

  随着理财市场逐步复苏、居民投资意愿回升,理财公司纷纷对费率打折促销。近期,多家银行或银行理财公司发布公告降低理财产品费率,优惠费率涵盖了各种费用,主要包括管理费、托管费、销售服务费和超额业绩报酬。

  《证券日报》记者注意到,近期有招银理财、建信理财、平安理财、兴银理财等多家银行理财公司频发产品费率下调公告,开启新一轮费率打折。

  具体来看,部分银行理财公司调低了固定投资管理费。比如,招银理财近期推出的多款理财产品均在固定投资管理费上进行打折。其中包括多款现金管理类理财产品和多款固定收益类理财产品。

  亦有银行理财公司“双管齐下”,同步下调了固定管理费和销售服务费。比如,兴银理财5月30日公告表示,“天天万利宝稳利2号净值型理财产品J款”从6月6日起将销售服务费由0.4%下调至0.2%,该优惠将持续到今年12月4日。

  此外,还有银行调整了超额业绩报酬。比如,建信理财在售的三款产品均下调了超额业绩报酬。其中一款名为“建信宝”按日开放式净值型理财产品业绩比较基准为7天通知存款利率+1.65%,调整前投资收益超出业绩比较基准的部分全部归管理人,而调整后管理人不再收取超额业绩报酬。

  “银行纷纷下调产品费率,属于阶段性促销让利消费者的行为,在留住老客户的同时还能吸引新客户,扩大理财规模及市场份额。”有银行内部工作人员对记者表示,但是投资者在认购银行理财产品时,不能单纯地将费率高低作为选择的关键因素,而更应该综合考量产品的整体情况,如风险等级、期限长短、投资方向等关键指标。

  中信证券首席经济学家明明对记者表示,破净赎回潮渐退后,投资者对理财产品的安全性和收益性出现了一定顾虑,而银行理财下调费率一定程度可以让利投资者,有利于市场波动后重塑投资者的信任,尤其在当前居民储蓄从银行表内逐步回流投资领域的背景下,能较好地提升银行理财在整个资管市场的产品竞争力。

  中国银行研究院博士后吴丹告诉《证券日报》记者,资管新规后我国资管行业赛道竞争激烈,尤其近期净值型理财产品的业绩表现仍不稳定,适时推行费率优惠相当于减费让利,有利于提升理财产品对客户的吸引力,也有利于银行理财产品的推广与市场份额的提升。从策略来看,理财产品推广的费率折扣将不会是长期行为,但在短期的规模扩张发展阶段是有效竞争手段之一。

  明明表示,费率调整必然将增大理财对投资者的吸引力,有助于理财产品规模修复提升;除此以外,理财真净值时代,机构应当专注提升投研能力,一方面重视团队建设人才培养,发挥专业化分工优势;另一方面,通过数字化手段,逐步实现大类资产配置与投资的自动化和智能化。此外,在产品设计方面更加科学多元,满足不同投资者的需求;在宣传方面也可以借助母行渠道或加大与外部的合作,扩大自身的影响力。



责任编辑:牛宇航

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